Un programa es un sistema vivo, no un documento archivado
La mayoría de las empresas que nos contactan ya tienen "algo": un manual que alguien redactó hace años, una política suelta, un formulario que se llena a veces. El problema no es la ausencia total de documentos, sino que esos documentos no describen lo que la empresa realmente hace, y por lo tanto no la protegen.
El Programa de Cumplimiento Normativo es el sistema completo: identifica las obligaciones que le aplican a su operación, las traduce en controles que alguien ejecuta con nombre y apellido, y deja evidencia de que se ejecutan. Eso es lo que se revisa en una inspección y lo que sostiene una defensa.
Qué hacemos por su empresa
- Diagnóstico y análisis de brechas. Levantamos su operación, identificamos el marco normativo aplicable y documentamos la distancia entre lo exigido y lo existente.
- Matriz y mapeo de riesgo. Construimos la matriz sobre su operación real: productos, canales, clientes, jurisdicciones y contrapartes.
- Manual, políticas y procedimientos. Redactados para su empresa, con responsables, plazos y formatos, no con texto genérico.
- Código de Ética y Conducta. Con mecanismo de aceptación documentada y canal de denuncias.
- Debida diligencia. Procedimientos de conocimiento de cliente, proveedor y tercero, con criterios de debida diligencia ampliada.
- Capacitación. Al personal operativo, a los mandos y al órgano de dirección, con registro de asistencia y evaluación.
- Plan de monitoreo. Calendario de revisiones, indicadores y expediente de evidencia auditable.
Cómo lo implementamos
Fase 1 — Diagnóstico (semanas 1 a 3)
Entrevistas con las áreas, revisión documental y determinación precisa de obligaciones. Cierra con un informe de brechas priorizado.
Fase 2 — Diseño (semanas 3 a 7)
Matriz de riesgo, manual, políticas, procedimientos y formatos. Se validan con la dirección antes de aprobarse.
Fase 3 — Implementación (semanas 6 a 12)
Puesta en marcha dentro de la operación, designación de responsables y capacitación por perfiles.
Fase 4 — Monitoreo (continuo)
Revisiones periódicas, actualización ante cambios normativos y mantenimiento del expediente de evidencia.
Los plazos son estimados para una empresa mediana; se ajustan al tamaño y complejidad de la operación.
Qué pasa si no lo hace
Sin programa, la empresa queda sin defensa demostrable. En la práctica, esto se traduce en sanciones económicas, requerimientos con plazos que no se pueden cumplir a tiempo, dificultades para mantener relaciones bancarias, pérdida de licencias o de contratos, y exposición personal de los administradores. El costo de construir el programa es sistemáticamente menor que el de responder a la primera consecuencia.
Nota. El contenido de esta página tiene carácter informativo y no constituye asesoría legal sobre un caso concreto. El alcance de las obligaciones aplicables a su empresa se determina en el diagnóstico.
